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資管新規解讀及對財富管理業務的影響
  • 資管新規解讀及對財富管理業務的影響
  • 資管新規通過打破剛性兌付、規范資金池運作、限制分級產品及推動凈值化轉型等核心舉措145,重塑資產管理行業格局,對財富管理業務產生深遠影響。 新規明確要求金融機構不得承諾保本保收益,終止“資金池”模式,推動理財產品向凈值化轉型,強化投資者風險自擔意識14。財富管理機構需提升主動管理能力,通過多元化資產配置、定制化服務(如家族信托、跨境投資)滿足高凈值客戶需求,同時加強投資者教育,引導其接受波動性收益15。 對第三方財富管理機構而言,合規成本上升加速行業洗牌,中小機構因生存壓力退出,頭部機構憑借專
  • 2025-05-19 11:39  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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私行負責人管理能力提升
  • 私行負責人管理能力提升
  • 私行負責人需以戰略前瞻性與資源整合力為核心,驅動業務高質量發展。其一,強化戰略引領,深度洞察高凈值客戶需求變化(如家族傳承、跨境配置、ESG投資),推動服務從“產品導向”向“綜合解決方案”轉型,布局家族辦公室、法律稅務籌劃等生態資源。其二,注重團隊賦能,通過數字化工具優化客戶分層管理,建立“專家+顧問”復合型團隊,提升復雜需求響應能力。其三,加速科技融合,利用AI投顧、大數據風控及區塊鏈技術提升資產配置效率與合規水平,探索開放銀行模式,嵌入多元場景服務。其四,構建差異化競爭力,聚焦區域特色(如跨境金融、財
  • 2025-05-19 11:32  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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稅商法商與客戶關系管理
  • 稅商法商與客戶關系管理
  • 全球資產配置的核心是“分散風險+捕捉增長”,需結合宏觀研判、量化工具和長期視角。建議從熟悉市場(如美股、港股)入手,逐步擴展至關聯性低的資產(如非洲基建、區塊鏈資產),并定期復盤優化。對于個人投資者,可優先考慮低成本指數基金和ETF;機構投資者則可通過MOM/FOF模式分散管理風險。
  • 2025-05-16 13:13  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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“十四五”規劃展望與兩會要點解讀
  • “十四五”規劃展望與兩會要點解讀
  • 2025年全國兩會作為“十四五”規劃收官之年的關鍵會議,以“穩中求進”為基調,圍繞高質量發展、科技創新與民生保障等領域部署政策。經濟目標方面,GDP增速設定為5%左右,財政赤字率上調至4%,通過超長期特別國債、專項債等工具擴大有效投資,重點支持“兩新一重”(新基建、新型城鎮化及重大工程)。擴內需成為核心任務,安排3000億元支持汽車、家電等消費品以舊換新,并推動服務消費與產業升級結合??萍紕撔戮劢谷斯ぶ悄堋⒘孔佑嬎恪⒌涂战洕惹把仡I域,強化“人工智能+”產業應用,布局新質生產力培育。改革開放深化制度型開放
  • 2025-05-16 11:30  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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私行創新業務服務
  • 私行創新業務服務
  • **私行創新業務服務簡介** 私行創新業務服務聚焦高凈值客戶多元化需求,以科技賦能與定制化策略為核心,打造差異化財富管理體驗。通過智能投研系統、大數據分析及AI算法,實現精準資產配置與動態風險預警;結合家族信托、跨境金融、ESG投資等創新工具,提供全球化資產布局方案。服務涵蓋全權委托、另類投資、稅務規劃等細分領域,依托專業團隊與開放平臺,構建“金融+生態”場景,滿足客戶保值增值、代際傳承及社會責任需求。秉持“以客戶為中心”理念,持續迭代服務模式,助力財富穩健增長與價值傳承,引領私人銀行業務向智能化、
  • 2025-05-16 11:28  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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如何經營與服務企業客戶
  • 如何經營與服務企業客戶
  • 經營與服務企業客戶需聚焦需求洞察、專業價值與長期信任。 深度需求挖掘:通過行業調研、周期性溝通,精準捕捉企業痛點,提供定制化解決方案,而非標準化產品推銷。 專業化服務壁壘:組建懂行業、精業務的團隊,強化風險預判、流程優化等增值服務,塑造“問題終結者”形象。 長期關系管理:建立分層服務體系,針對戰略客戶配置專屬團隊,定期復盤合作價值,以透明化溝通增強黏性。 技術賦能體驗:利用數字化工具實現服務可視化(如數據看板、進度追蹤),提升響應效率與客戶參與感。 資源整合共贏:串聯上下游生態伙伴,為企業客
  • 2025-05-15 11:47  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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貿易戰對富人的影響與應對策略
  • 貿易戰對富人的影響與應對策略
  • 貿易戰通過加征關稅、擾亂供應鏈等方式沖擊全球經濟,對富人影響多元。資產層面,股市波動致投資組合價值縮水,尤涉外貿企業股權;不動產若位于貿易敏感區或依賴進口建材,價值或承壓。經營上,企業成本上升、訂單減少,利潤下滑。應對策略包括:優化資產配置,減持受影響行業資產,增配抗跌資產;拓展海外多元市場,降低單一貿易體依賴;借助專業財稅籌劃,合規減輕稅負;關注政策動態,提前布局產業轉型,如向高附加值、內需型領域轉移,以穩財富根基。
  • 2025-05-13 13:26  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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離岸家族信托架構及財富傳承
  • 離岸家族信托架構及財富傳承
  • 離岸家族信托,是高凈值人士實現財富傳承與保護的重要工具。委托人以合法擁有的境內外財產,在百慕大、開曼群島等離岸金融中心設立信托 。架構上,常通過在海外實際控制架構頂層嵌入家族信托持股。先在離岸地設離岸公司(SPV)控制境內外資產,再由家族信托間接控制SPV。受托人除持牌信托公司,還有私人信托公司(PTC),可全球配置資產。信托收益按契約分配給受益人,實現財富有序傳承與風險隔離,還能合理稅務籌劃 。
  • 2025-05-12 09:32  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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家族財富傳承
  • 家族財富傳承
  • 家族財富傳承,是保障家族繁榮延續的關鍵使命。它不只是財富的交接,更是家族價值觀、事業版圖的接力傳遞。在這一過程中,面臨著市場波動、法規變更、家族內部矛盾等諸多挑戰。合理運用遺囑、家族信托、保險等工具,能有效規避風險,確保財富安全轉移。通過提前規劃,明確股權分配、產業繼承方案,可助力家族事業平穩過渡。傳承得當,家族財富得以穩固增長,家族精神得以代代相傳,讓家族在歲月長河中始終屹立潮頭,延續榮耀。
  • 2025-05-09 13:20  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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家族財富保全與傳承實務
  • 家族財富保全與傳承實務
  • 財富凝聚家族心血,傳承維系家族榮耀?!都易遑敻槐Hc傳承實務》直擊核心,為家族排憂解難。書中著眼資產保護,借保險分散風險,以法律架構隔離隱患,讓財富在復雜環境中安然無恙。傳承層面,精細講解遺囑擬定,保障意愿落地;引入家族信托,實現財富精準分配、長效管理。搭配真實案例復盤,將抽象知識具象化。無論是高凈值家族守護產業,還是普通家庭留存積蓄,都能從中收獲實操方法,讓家族財富穩健跨越代際,延續輝煌。
  • 2025-05-09 13:19  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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家族財富保全與傳承實務
  • 家族財富保全與傳承實務
  • 《家族財富保全與傳承實務》是護航家族財富綿延的實用指南。在風云變幻的經濟環境中,家族財富面臨市場波動、法律政策調整等諸多挑戰。本書聚焦實務操作,從保險工具運用,借大額壽險保單鎖定財富、抵御風險,到家族信托搭建,精準定制資產隔離與傳承方案,保障財富安全有序流轉。同時,深入解讀遺囑規劃細節,確保家族資產按長輩意愿精準分配。通過詳實案例與專業策略,為家族財富管理者提供切實可行的保全與傳承路徑,助力家族財富跨越世代,持續繁榮。
  • 2025-05-09 13:18  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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家庭財富保全與傳承方法
  • 家庭財富保全與傳承方法
  • 家庭財富承載著幾代人的心血與期望,《家庭財富保全與傳承方法》專注守護這份珍貴資產。書中涵蓋多元策略,從基礎的保險規劃入手,利用人壽險、重疾險等筑牢家庭經濟防線,以防意外沖擊財富根基。在傳承方面,詳細解析遺囑訂立技巧,確保財產按意愿分配。同時,介紹家族信托這一高效工具,能實現資產隔離與定向傳承,規避潛在糾紛。無論家庭財富規模大小,這些方法都能助力妥善保全財富,有條不紊地將財富傳遞給后代,維系家族繁榮,延續家庭的安穩與幸福 。
  • 2025-05-09 13:14  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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企業內訓課程推薦
  • 企業內訓課程推薦
  • 企業內訓是驅動組織發展與人才升級的核心引擎,聚焦?戰略落地、能力提升與文化融合?,通過定制化課程體系賦能員工成長。圍繞業務痛點與崗位需求,內訓內容涵蓋?職業素養、專業技能、管理能力、數字化轉型?四大維度。
  • 2025-05-07 14:26  
  • 主講老師:定向邀請 課時安排:1-2天
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富人與財富傳承
  • 富人與財富傳承
  • 《富人與財富傳承》著眼于富人階層財富延續的關鍵議題。在經濟環境復雜多變的當下,富人面臨著資產縮水、家族紛爭、稅務負擔等多重財富傳承阻礙。本書深入剖析富人財富傳承的獨特需求,從家族企業交接、金融資產規劃到珍貴藏品流轉,提供全面且具針對性的策略。書中結合大量真實案例,闡述如何借助信托、遺囑規劃、家族憲章等工具,化解傳承困境,確保財富安全有序交接,幫助富人跨越代際鴻溝,維系家族繁榮,實現家族財富與精神的長久傳承,守護家族的榮耀與昌盛 。
  • 2025-05-06 10:21  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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產品經理綜合能力提升
  • 產品經理綜合能力提升
  • 產品經理綜合能力提升,是驅動產品成功、助力企業發展的關鍵。在這個過程中,產品經理首先要深度鉆研市場趨勢,精準洞察用戶需求,讓產品契合市場痛點。還要錘煉項目管理能力,合理規劃時間與資源,保障產品開發高效推進。同時,強化數據分析能力,依據數據反饋優化產品策略。溝通協作能力也不可或缺,跨部門協調各方,凝聚團隊力量。通過不斷打磨這些綜合能力,產品經理能夠打造出更具競爭力的產品,為企業搶占市場高地,實現可持續增長注入強勁動力。
  • 2025-04-30 10:13  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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產品經理能力提升與認證項目方案
  • 產品經理能力提升與認證項目方案
  • “產品經理能力提升與認證項目”,旨在全方位助力產品經理蛻變。項目伊始,借助專業測評定位能力短板。培訓階段,邀請行業資深專家授課,覆蓋產品全生命周期管理、用戶需求洞察、數據分析等核心知識,搭配實戰案例研討與模擬項目演練,讓知識落地。結束后,嚴格認證環節檢驗學習成果,通過者獲權威證書。完成該項目,產品經理能精準把握市場需求,高效推進產品從構思到上線,以專業能力為企業打造爆款產品、贏得市場競爭奠定堅實基礎 。
  • 2025-04-30 10:11  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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保險發展新趨勢
  • 保險發展新趨勢
  • 當下,保險行業發展呈現出諸多新趨勢。在產品創新上,分紅險占比提升,因其與客戶共擔利率風險,能降低公司剛性負債成本,2025年一季度分紅險、萬能險等人壽保險占比近四成 。 服務領域持續拓展,聚焦民生,為老年人、新市民、靈活就業人員等群體定制產品,如針對網約車司機的收入損失保險;并加大科技保險投入,健全科技型企業全生命周期保險產品體系。 渠道方面,代理人規模下降速度放緩且素質提升,產能增加,同時銀保等多元渠道協同發展。另外,在監管推動下,行業更加注重防范利差損等風險,強化資產負債久期匹配與多元化配
  • 2025-04-30 09:23  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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2020財富管理必配資產
  • 2020財富管理必配資產
  • 2020年財富管理的必配資產各有千秋。黃金作為避險“硬通貨”,全球經濟不確定性劇增,貿易摩擦、地緣政治危機頻發,大量資金涌入金市避險,推動金價上揚,是抵御風險、保值增值的優質選擇。 債券市場相對穩定,特別是國債,由國家信用背書,收益穩定且風險低,在利率下行周期,債券價格往往上漲,能提供穩健現金流。而優質股票,雖波動較大,但在經濟復蘇預期下,部分行業龍頭企業憑借強大競爭力,有潛力帶來豐厚回報。此外,基金作為集合投資工具,由專業經理打理,通過合理配置不同資產,分散風險,適合不同風險偏好的投資者,這些資產
  • 2025-04-29 09:56  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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2020必配資產—黃金投資的邏輯
  • 2020必配資產—黃金投資的邏輯
  • 2020年,黃金成為必配資產,背后有著堅實邏輯。全球經濟在這一年面臨諸多不確定性,貿易摩擦持續、地緣政治沖突頻發,市場避險情緒高漲。黃金作為傳統避險資產,一旦局勢不穩,資金便會大量涌入,推動其價格上揚。 同時,各國為刺激經濟,持續推行寬松貨幣政策,利率不斷走低,貨幣貶值預期增強。而黃金不依附于任何國家信用,能有效抵御通脹與貨幣貶值風險。從資產配置角度,黃金與股票、債券等相關性低,加入投資組合可分散風險,平衡整體資產波動,所以在2020年復雜經濟環境下,投資黃金具備多重優勢,成為投資者資產配置的重要選
  • 2025-04-29 09:54  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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零售消費新趨勢與應對策略
  • 零售消費新趨勢與應對策略
  • 當下零售消費領域,新趨勢正重塑格局。消費者愈發理性,追求質價比,對商品品質、實用性及價格綜合考量,促使高性價比、簡約實用的產品受熱捧,同時更注重消費體驗與情感價值。 在業態上,線上線下加速融合,線上憑借便捷與大數據精準營銷,線下則著力打造沉浸式場景,如融入文化、藝術元素,設置互動體驗區。小型化、生鮮化、折扣化成為線下零售發展方向,社區店因貼近消費者迎來增長,生鮮購買需求持續強勁,折扣消費成常態,但消費者對品質依舊看重。 面對這些趨勢,企業需優化供應鏈,降低成本以保產品質優價廉;利用AI等技術洞
  • 2025-04-29 09:53  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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