保險(xiǎn)金信托--高凈值人群財(cái)富管理頂層設(shè)計(jì)

【課程對(duì)象】銀行及壽險(xiǎn)公司從業(yè)人員

【課程時(shí)間】1-2天（每天6小時(shí)）

【授課方式】知識(shí)講授、研討、案例分析、模擬演練等

【授課老師】馬學(xué)軍

【課程大綱】

從白帝城托孤看中國(guó)古代信托行為

一、信托基礎(chǔ)知識(shí)

1. 何為信托

2. 信托的三個(gè)主體、四個(gè)維度

3.“拆解”信托

4. 資產(chǎn)隔離：信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

5. 不可強(qiáng)制執(zhí)行：信托資產(chǎn)的保障性

6. 如何區(qū)分各種信托產(chǎn)品

7. 信托與人壽保險(xiǎn)

二、何為集合資金信托計(jì)劃

1. 交易結(jié)構(gòu)和投資人

2. 集合資金信托的投資條件

3. 集合資金信托的投資風(fēng)險(xiǎn)

三、了解家族信托

1. 何為家族信托

2. 家族信托的設(shè)立流程

3. 家族信托的五大基礎(chǔ)功能

4. 家族信托與集合資金信托

5. 家族信托的經(jīng)典案例詳解

四、橫空出世的保險(xiǎn)金信托

1. 何為保險(xiǎn)金信托

2 保險(xiǎn)金信托的法律基礎(chǔ)

2 保險(xiǎn)金信托的架構(gòu)

2 保險(xiǎn)金信托的風(fēng)險(xiǎn)

2. 保險(xiǎn)金信托的模式

2 保險(xiǎn)金信托的1.0版

2 保險(xiǎn)金信托的2.0版

2 保險(xiǎn)金信托的3.0版

3. 設(shè)計(jì)保險(xiǎn)金信托的步驟

4. 保險(xiǎn)金信托與人壽保險(xiǎn)

5. 保險(xiǎn)金信托與家族信托

6. 保險(xiǎn)金信托的綜合優(yōu)勢(shì)

五、保險(xiǎn)金信托的實(shí)操案例分析

1. 家企隔離、規(guī)避企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

2. 保護(hù)婚姻財(cái)富、控制財(cái)富流向

3. 細(xì)水長(zhǎng)流、防止子女揮霍

4. 特殊家庭成員、需要特殊照顧

六、課堂模擬演練

七、課程總結(jié)