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財富管理架構下常見的保險配置問題
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財富管理與個人理財規劃
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理財規劃服務能力
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高資產族群的心理狀態與購買動機
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大客戶開發與深度經營培訓課
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金融理財人員的心理素質提升
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淺談私人銀行國內外發展與應用
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理財觀念全面塑造與金融專業知識提升
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高凈值客戶財富保障計劃實務
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高效能的團隊合作
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營銷管理實務及高效能團隊協作
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網點管理實務
  • 網點管理實務
  • 2025-04-23 10:19  
  • 主講老師:周美慧 課時安排:1-2天,6小時/天
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批量銷售銀行保險
  • 批量銷售銀行保險
  • 批量銷售銀行保險,是銀行與保險公司攜手開拓市場的高效模式。通過整合雙方資源,精準定位客群,如針對房貸客戶批量推薦保障型保險,匹配其在房產持有期間的風險需求;面向企業客戶,依據員工福利規劃,集體推廣補充商業保險。 在銷售過程中,銀行借助廣泛網點與龐大客戶基礎,由專業客戶經理結合金融知識與保險產品優勢,向目標群體集中介紹保險的保障功能、理財特性。同時,利用線上線下相結合的方式,開展專題講座、推送定制化產品信息,提升客戶認知度與購買意愿,實現銀行保險產品的規?;N售,為客戶提供多元金融服務,為雙方創造可觀
  • 2025-04-23 10:15  
  • 主講老師:劉藝 課時安排:1天/6小時
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宏觀趨勢及銀行對公業務趨勢
  • 宏觀趨勢及銀行對公業務趨勢
  • 全球經濟增長放緩,國內經濟面臨轉型,如消費需求不足、部分傳統產業產能過剩,但新質生產力發展、產業結構優化等帶來新機遇 。在此形勢下,銀行對公業務趨勢明顯。一方面,向政策重點支持領域傾斜,如科技金融領域,加大對科創企業信貸投放與綜合金融服務;綠色金融方面,助力企業綠色轉型。另一方面,強化數字化能力,利用大數據、人工智能提升風險評估精準度與服務效率,構建“金融+非金融”生態體系。同時,注重公私聯動,以對公業務拓展零售資源,反哺對公,實現協同發展 。
  • 2025-04-18 10:33  
  • 主講老師:后立堯 課時安排:1天/6小時
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宏觀經濟與銀行發展趨勢
  • 宏觀經濟與銀行發展趨勢
  • 當前宏觀經濟呈現復雜態勢。全球經濟增長動能減弱,下行風險增加,總需求與總供給或同步回落。而國內經濟展現韌性,2025年一季度GDP同比增長5.4% ,高于去年全年增速,消費、投資等指標回升。 在此背景下,銀行業發展機遇與挑戰并存。從機遇看,政策導向明確,中央經濟工作會議部署的任務,為零售、公司金融等業務開拓空間,如消費金融的首發、冰雪、銀發經濟領域,涉政與科技金融業務等。從挑戰講,息差下行壓力猶存,資產質量管理難度增加,傳統存貸差盈利模式受沖擊。銀行業需順應趨勢,積極轉型,加大科技投入,發展中間業務
  • 2025-04-18 10:32  
  • 主講老師:后立堯 課時安排:1天/6小時
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華夏銀行鄭州分行解密家庭資產配置的奧秘
  • 華夏銀行鄭州分行解密家庭資產配置的奧秘
  • 在復雜多變的金融市場環境中,家庭資產配置關乎財富的保值增值與家庭財務安全。華夏銀行鄭州分行憑借專業實力,為您解密其中奧秘。分行專家會全面考量您的家庭收支、風險偏好、理財目標等情況,如針對年輕家庭,建議適當增加權益類投資,助力財富積累;為臨近退休家庭,側重穩健型產品,保障資金安全。 同時,運用多元化資產配置策略,涵蓋儲蓄、債券、基金、保險等,分散風險。通過定期市場監測與資產組合調整,確保配置方案契合市場變化與家庭需求,助您合理規劃家庭財富,邁向理想生活。
  • 2025-04-17 10:50  
  • 主講老師:楊誠信 課時安排:1天/6小時
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私人銀行客戶資產管理
  • 私人銀行客戶資產管理
  • 私人銀行客戶資產管理,是為高凈值人士提供的定制化財富管理服務。私人銀行專家會全面評估客戶的財務狀況、風險偏好、投資目標和時間跨度等要素。在此基礎上,構建多元化投資組合,涵蓋股票、債券、基金、私募股權、房地產等多種資產類別,以分散風險并追求穩健增值。 同時,結合稅務籌劃、保險規劃和家族信托等手段,保障客戶資產安全、降低稅負,并實現財富的有序傳承。通過持續的市場監測與動態調整,讓資產配置始終契合客戶需求與市場變化,全方位守護并提升私人銀行客戶的財富價值 。
  • 2025-04-17 10:05  
  • 主講老師:郭慧嫻 課時安排:1天/6小時
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私人銀行客戶經營與營銷技巧
  • 私人銀行客戶經營與營銷技巧
  • 私人銀行聚焦高凈值客戶,其客戶經營與營銷技巧頗為關鍵。經營層面,需深挖客戶復雜需求,涵蓋財富管理、稅務規劃、家族傳承等,組建專業團隊提供專屬定制服務,以貼心關懷與專業能力培育客戶忠誠度。 營銷時,借助高端活動如財富論壇、藝術鑒賞會等拓展客源,精準對接目標人群。溝通話術注重彰顯服務的個性化、私密性與前瞻性,用成功案例展示成果。還要利用數字化手段,為客戶提供便捷服務與及時資訊。通過經營與營銷協同發力,方能在競爭激烈的私人銀行領域脫穎而出,贏得客戶信賴與長期合作 。
  • 2025-04-17 09:41  
  • 主講老師:郭慧嫻 課時安排:1天/6小時
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新零售銀行背景下客戶營銷策略
  • 新零售銀行背景下客戶營銷策略
  • 在新零售銀行背景下,客戶營銷策略需全面革新。利用金融科技,深挖大數據資源,精準勾勒客戶畫像,據此細分客群,為不同客戶定制專屬金融產品與服務。強化線上線下融合體驗,線上打造便捷智能APP,提供24小時金融服務;線下升級網點,設互動體驗區,舉辦主題活動,增強客戶粘性。注重場景化營銷,將金融服務嵌入生活消費、出行旅游等日常場景,如推出聯名信用卡、場景分期產品,提升客戶服務的便捷性與可得性,以創新營銷策略滿足客戶多元需求,提升新零售銀行市場競爭力 。
  • 2025-04-16 09:34  
  • 主講老師:謝林鋒 課時安排:1天/6小時
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開門紅零售銀行營銷策劃與產能提升實戰
  • 開門紅零售銀行營銷策劃與產能提升實戰
  • 零售銀行在開門紅期間,營銷策劃與產能提升實戰關乎全年業績。營銷策劃要精準定位,結合節日氛圍與客戶需求,推出特色產品組合,如將儲蓄、理財與保險打包,滿足客戶財富增值、保障等多元需求。通過線上線下融合宣傳,線上利用社交媒體、手機銀行推送廣告,線下在網點布置喜慶場景,吸引客戶目光。 產能提升則依賴團隊激勵,設置誘人業績獎勵,激發員工積極性。同時,強化員工培訓,提升產品營銷與服務能力。借助精心策劃與高效執行,在開門紅期間吸引客戶、促成交易,大幅提升零售銀行產能,為全年業務開展奠定堅實基礎 。
  • 2025-04-15 10:34  
  • 主講老師:謝林鋒 課時安排:1天/6小時
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