| 主講老師： | 丁穎 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 深層資產(chǎn)配置需客戶(hù)經(jīng)理以客戶(hù)生命周期為軸，結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)周期、稅務(wù)規(guī)劃、跨境需求等多維變量，構(gòu)建 “動(dòng)態(tài)適配模型”—— 例如通過(guò)家庭財(cái)務(wù)全景掃描（現(xiàn)金流、負(fù)債、保障缺口）定制跨市場(chǎng)（股債匯、另類(lèi)資產(chǎn)）配置方案，并用壓力測(cè)試驗(yàn)證組合抗風(fēng)險(xiǎn)能力。 面談溝通需融合 “需求挖掘 - 價(jià)值塑造 - 信任錨定” 三階技巧：用 SPIN 提問(wèn)法（情境 - 問(wèn)題 - 影響 - 需求）穿透表面訴求（如 “想買(mǎi)基金”），挖掘深層目標(biāo)（子女留學(xué)的教育金剛性需求）；通過(guò) “案例數(shù)據(jù) + 可視化工具”（如回測(cè)收益曲線對(duì)比圖）量化配 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi)： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2025-06-12 13:51 |
建構(gòu)客戶(hù)經(jīng)理深層資產(chǎn)配置與面談溝通營(yíng)銷(xiāo)技巧
一. 從投資學(xué)角度來(lái)建構(gòu)深層資產(chǎn)配置理念
1. 投資的本質(zhì)是什么
2. 「復(fù)雜產(chǎn)品」其實(shí)是簡(jiǎn)單產(chǎn)品
3. 財(cái)富管理是「人與錢(qián)」的管理
4. 資產(chǎn)配置是「資金流」的管理
二. 客戶(hù)經(jīng)營(yíng)維護(hù)從資產(chǎn)配置理念開(kāi)始
1. 客戶(hù)需求激發(fā)技巧
2. 如何溝通資產(chǎn)配置理念取得客戶(hù)認(rèn)同
3. 探尋客戶(hù)投資時(shí)的決策模式
4. 客戶(hù)對(duì)收益期望值的溝通技巧
5. SPIN 技巧如何用在資產(chǎn)配置的面談溝通技巧展示
6. 學(xué)員演練面談時(shí)資產(chǎn)配置的溝通邏輯及話術(shù)
三. 如何運(yùn)資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品
1. 權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中扮演什么樣的功能
2. 在資產(chǎn)配置中配置權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品會(huì)起到什么效果
四. 如何用簡(jiǎn)單的說(shuō)法讓客戶(hù)理解基金
1. 從政策紅利的周期導(dǎo)入
2. 十四五經(jīng)濟(jì)計(jì)劃的重點(diǎn)賽道有哪些
3. 每個(gè)經(jīng)濟(jì)計(jì)劃對(duì)權(quán)益市場(chǎng)的牛熊變化規(guī)律與邏輯
4. 客戶(hù)三大問(wèn)題處理話術(shù)
1)會(huì)不會(huì)虧錢(qián).
2)需投資多長(zhǎng)時(shí)間
3)會(huì)有多有收益
5. 基金話術(shù)展示
6. 學(xué)員演練面談時(shí)基金銷(xiāo)售溝通話術(shù)及邏輯
五. 如何用資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)
1. 保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中扮演什么樣的功能
2. 資產(chǎn)配置中不配置保險(xiǎn)產(chǎn)品客戶(hù)有什么損失
六. 增額終生壽險(xiǎn)的銷(xiāo)售邏輯
1. 增額終生壽險(xiǎn)的五大優(yōu)勢(shì)
2. 如何看待終生壽險(xiǎn)
3. 客戶(hù)分類(lèi)及優(yōu)勢(shì)分析
4. 利率鎖定下的銷(xiāo)售邏輯
5. 資管新規(guī)下的營(yíng)銷(xiāo)思維
6.反對(duì)問(wèn)題的溝通技巧
1)保險(xiǎn)增值速度慢感不上通脹
2)前五年的沒(méi)有收益讓保險(xiǎn)公司白用
3)時(shí)間太久了我年紀(jì)太大了看不到
4)利率已經(jīng)降得夠低了肯定會(huì)反彈
5)保險(xiǎn)是騙人的
7. 學(xué)員演練用資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)話術(shù)演練
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